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Parlons investissement : sélection de mes ETFs ( trackers ) préférés - Format vidéo

🕑 Added 2022-03-19 15:51:00 +0000 UTC

Comments

L'Observateur

Avant, c’était gratuit avec Degiro. Maintenant, ça va de 1 à 3 euros en effet. Mais il n’y a pas de plateforme solide qui soit gratuite : le broker doit se rémunérer d’une manière ou d’une autre. Et quand c’est gratuit, la plateforme est louche. Elle revend tes informations, balance de la pub, ou loue tes actions.

Damien

Je suis en train de faire des tests sur Degiro. De mon côté, aucun ETF S&P 500 n'est gratuit. Il faut payer soit 1 soit 3 euros de frais de courtage, même sur la plateforme d'Amsterdam. L'ETF capitalisant est à 3 euros et n'est pas disponible sur Euronext Amsterdam. Du coup, cela n'a pas trop d'intérêt. Peut-être qu'avec une grosse somme d'achat, le prix est réduit, mais je ne sais pas. :/

L'Observateur

Privilégie les brokers en ligne. Bourse Direct, Boursorama pour le PEA. DEGIRO ou Interactive Brokers pour les comptes titre.

L'Observateur

Je valide. Le VUAA est un excellent choix 👍

Paul Padgett

Petite précision à ceux qui seraient intéressés pour investir sur le S&P500 via Vanguard (l'ETF et non la plateforme). VUSA est distribuant, son équivalent en tant qu'ETF capitalisant est le VUAA, disponible sur Degiro et Interactive Brokers.

L'Observateur

Oui, en effet. Mais il y a de très bons courtiers en ligne au Canada.

Jordan NAXOS

J'arrête pas de regarder cette vidéo, c'est vraiment une dinguerie ! Par ailleurs, je souhaitais avoir ton avis sur le fait d'ouvrir un compte BNP Paribas sur une île pommée comme La Réunion... Je te laisse regarder les avis sur les banques BNP chez nous sur maps. Lien : https://www.google.com/maps/search/bnp/@-21.02711,55.2723915,13z/data=!3m1!4b1?entry=ttu Spoiler : ce n'est pas très rassurant...

JPCB1

merci pour toutes ces infos, et c'est pas cher en plus !

Rapha EL

Merci infiniment l'Observateur pour ton temps et ta pédagogie sur l'investissement Merci aussi à Jack Bogle (RIP), un grand homme

Mighty Shadow

Au Canada, la plateforme Vanguard ne permet pas d'acheter directement, il faut passer par l'intermédaire d'une plateforme de courtage en ligne.

L'Observateur

Oui. C'est tout à fait ça. Rendre la chose compliquée pour continuer à en vendre.

Mehdi Nar

C'est marrant on peut faire le parallele avec la musculation. De base c'est quelque chose de simple, pousser un peu plus lourd a chaque et bien manger/dormir. Mais des youtubeurs vont de rendre ça ultra technique pour te refiler leurs coaching a 300€ si ce n'est plus.

L'Observateur

Je ne savais pas qu'il n'y avait pas de PEA en Nouvelle-Calédonie ? C'est toujours la France non ? Où avez-vous un régime de taxation particulier ?

L'Observateur

Salut l'ami, Je pense que c'est une erreur. Lorsque c'est possible ( ce n'est pas toujours le cas ), privilégier les ETF par capitalisation. Cela évite de perdre sur les taux de conversion Euro / Dollars, lorsque l'on réinvesti ses dividendes. Voici le Lyxor éligible au PEA, et qui est par Capitalisation - https://www.amundietf.fr/fr/particuliers/produits/equity/lyxor-pea-sp-500-ucits-etf-capi/fr0011871128

Tropic Beach

Bonjour l’observateur, Merci pour tous tes conseils. Je souhaitais savoir pourquoi dans les ETF que tu recommandes dans la description de ta vidéo, notamment pour les Lyxor, ces derniers ne sont pas en capitalisation mais en distribution ? Est-ce un choix ou une erreur ?

keiran mahboubi

Merci pour la vidéo, étant résidant en Nouvelle Calédonie, je n'ai pas accès au PEA ni à Degiro 😂 j'ai pour l'instant ouvert 2 assurance vie sur Linxea pour investir en ETF et profité de l'avantage fiscale, mais les frais sont trop élévé sur du long terme ! Je ne sais pas quelle alernative choisir, il y a interactive brockers qui est disponible mais pareil il y a des frais

L'Observateur

C'est la solution du sage. Le reste n'est qu'agitation et bruit. Mais le mouton moyen n'a aucune patience, c'est pour cela que les formations et tous les plans foireux qui proposent l'enrichissement rapide fonctionnent malheureusement.

Miguel Pesca

C'est marrant mais je me suis mis à investir il y a trois ans , et j'ai commencé à me rendre compte que ces vendeurs de rêve sur youtube ne servent pas à grand chose , quand tu sais qu'il faut DCA sur sp500 et basta

L'Observateur

Merci pour cette précision. Il y a peut-être en effet un décalage sur la date de départ. Cependant, même en rectifiant cette errer, le fond reste le même. Sur les 5 dernières années, le Vanguard S&P 500 ( VUSA ) fait 71,04% Alors que le Vanguard FTSE All World ( VWRL ) fait une performance de 40,49 % sur la même période. Le FTSE All World est un bon ETF, cependant, en performance ( long terme ), rien ne fait mieux que le S&P 500. Aussi, l'ETF All World est constitué 60% d'actions US. L'exposition aux USA est incontournable.

Etienne

Bonjour l'Observateur, Il y a une petite erreur d'analyse lors de ton comparatif des performances des ETF sur 5ans. Tu annonces que pendant que le Vanguard S&P500 affiche une performance de 76,94%, le FTSE ne progresse que de 35,25%. Tu ajoutes qu'un investisseur sur le S&P500 aurait alors gagné beaucoup plus d'argent. Cependant, sur ton graphique, le S&P500 commence en 2017 alors que le FTSE n'apparait qu'en milieu d'année 2019. Le FTSE débute sa progression quand le S&P500 affiche déjà une performance de près de 30% et part donc avec un lourd désavantage. En supposant une progression similaire du FTSE entre 2017 et 2019 (30%), le FTSE devrait afficher un gain de 65,25%. C'est dommage car le FTSE est probablement un excellent ETF mais ta dernière analyse pourrait faire que des gens s'en éloignent pour de mauvaises raisons. En revanche un grand merci à toi, je suis ton travail depuis peu et j'aime beaucoup ce que tu fais, c'est très inspirant et ça m'aide énormément !

L'Observateur

Ne pas oublier que si tu est domicilié fiscalement en France, il vaut mieux passer par un PEA avec ETF Lyxor. Bien plus interessant fiscalement et encore plus sur le long terme.

L'Observateur

La différence ne devrait pas être aussi grande entre distributif et cumulatif. La différence majeure est que l'ETF cumulatif réinvestit automatiquement les dividendes. Aussi, tu ne perds pas sur le taux de change Euro / US à chaque fois.

L'Observateur

Tout à fait. C'est tous les revenus (dividendes + plus valus sur le capital) qui sont exonérés d'impôts sur le revenu. Cependant, il reste les cotisations sociales à payer ( 17,2 % actuellement ). Mais c'est toujours ça de gagné, surtout pour les plus hautes tranches d'imposition.

Fabien

Merci à l'observateur pour ces informations précieuses. Toutefois, je tiens à souligner une inexactitude concernant la fiscalité du PEA : tu laisses entendre qu'après 5 ans, les retraits ne sont pas soumis à l'impôt sur le revenu uniquement sur les dividendes acquis. Or, ce sont bien tous les gains du PEA (dividendes et plus-value du capital) qui sont exonérés d'impôt sur le revenu. De plus, au bout de 5 ans, on peut effectuer des retraits comme bon nous semble sans être pénalisé. Ainsi, il est préférable d'ouvrir un PEA dès maintenant, même avec 1 euro, pour bénéficier de l'avantage fiscal au bout de 5 ans, sans avoir à laisser bloqué le capital pendant plusieurs années.

wxc

J'ai posé le calcul (avec impôts à 20% des revenus et dividendes annuels de 5%), un ETF accumulatif est plus avantageux qu'un ETF distributif ( 13% de différence sur 19ans sur les dividendes réinvestis).

wxc

Merci pour cette vidéo très intéressante. J'ai mis en bookmark les deux ETF Vanguard sur mon compte titre, mais je vais attendre un peu avant d'acheter car nous allons avoir une grosse récession en Janvier donc baisse des actions. Ensuite je me prendrai plutôt le Vanguard "monde", car j'ai l'impression que l'on est à un tournant économique majeur et tout miser sur les USA est trop dangereux (le SP est vraiment chargé de GAFAM qui sont en train de se péter la gueule).

Heintschel

Bonjour lb tu as un s&p500 sur pea?

L'Observateur

😂

Fa Ga

ça me fait penser aux youtubeurs muscu qui arrivent à te pondre 100 vidéos pour te dire de pousser tirer et manger plus

L'Observateur

Merci à toi !

CHIBOUB Youssef

Merci l'observateur

Emilien

Je pense que je suis un chanceux !

Emilien

Moi j'investis dans le amundi msci usa sur Boursorama !

LB

Super podcast pour les néophytes ! Perso, j'avais déjà un ETF S&P 500 , ça fait très bien le job et on peut dormir tranquille (pas trop de volatilité). J'ai aussi quelques actions en PEA (Total, Vinci, LVMH, Sanofi, Rubis,...) ,pour le plaisir . Mais le S&P 500 suffit largement à quiconque veut investir sans se prendre la tête .